Mundial 2026 eleva riesgo de lavado de dinero en México

La celebración de la Copa Mundial de la FIFA en México ha encendido las alertas en el sector financiero nacional debido al incremento proyectado en los flujos de dinero en efectivo y las transacciones transfronterizas. Alondra de la Garza, especialista de la firma especializada en prevención de riesgos, señaló que la llegada masiva de turistas y la derrama económica asociada al evento deportivo crean un entorno propicio para el lavado de dinero si no se mantienen controles estrictos.

El riesgo principal, de acuerdo con los expertos, radica en la alta circulación de divisas y el aumento en la demanda de servicios turísticos, hoteleros y de entretenimiento. Este dinamismo suele facilitar la infiltración de recursos de procedencia ilícita en la economía formal, aprovechando la saturación de los sistemas de supervisión durante periodos de alta actividad comercial. Las autoridades financieras, encabezadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Unidad de Inteligencia Financiera, enfrentan el reto de monitorear estas operaciones sin afectar la fluidez del comercio y el turismo.

La especialista enfatizó que las instituciones financieras deben reforzar sus protocolos de identificación de clientes y el reporte de operaciones inusuales ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT). La naturaleza transnacional de los flujos financieros durante el Mundial obliga a una coordinación más estrecha entre los bancos comerciales y los entes reguladores, asegurando que las transacciones realizadas por visitantes extranjeros cumplan con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

Por su parte, el sector privado ha manifestado su disposición para colaborar con el gobierno federal en la implementación de medidas preventivas que blinden la economía nacional. Se espera que las cámaras empresariales y los prestadores de servicios turísticos intensifiquen sus capacitaciones internas para detectar comportamientos financieros sospechosos durante los meses que dure la competencia mundialista en las ciudades sede.

Finalmente, el monitoreo constante de los flujos de capitales se mantendrá como una prioridad para las autoridades de seguridad y fiscalización. La estrategia busca que el beneficio económico del evento deportivo no se vea opacado por el crecimiento de actividades financieras irregulares, garantizando la transparencia en cada una de las transacciones que se generen en el marco de este evento de alcance global.